| 基金简称 | 英大福鑫稳健养老一年持有偏债混合发起(FOF) | 基金代码 | 020389 |
| 基金经理 | 申恒亮 岳子义 | 设立日期 | 2024-09-03 |
| 管理人 | 英大基金 | 托管人 | 交通银行 |
| 业绩比较基准 | 中证800指数收益率*20%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*5%+上证国债指数收益率*70%+人民币活期存款利率(税后)*5% | ||
| 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 | ||
| 投资目标 | 本基金为稳健型目标风险策略基金,在控制风险的前提下,力争实现基金资产的稳健增值。 | ||
| 投资理念 | |||
| 投资范围 | 投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)占基金资产的比例合计不超过30%。本基金权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)占基金资产的基准配置比例为25%,该比例可上浮不超过5%,下浮不超过10%,即本基金投资于权益类资产的比例为基金资产的15%-30%。本基金港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%,本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%,本基金投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的15%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%。 计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一: 1、基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例为60%以上的混合型基金; 2、根据定期报告,最近四个季度末股票资产占基金资产比例均在60%以上的混合型基金。 本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。因证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 | ||
| 投资策略 | 基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，采用风险预算模型。本基金将严格按照设定的目标风险预算,匹配相应的基金投资策略及投资品种构建FOF基金组合,从而使未来的投资组合满足目标风险的要求,在风险可控的基础上追求净值的稳健持续增长。 | ||
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资所得份额的持有期,按原份额的持有期计算; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、每一基金份额享有同等分配权。 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,无需召开基金份额持有人大会。 | ||
| 风险收益特征 | 本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标风险型基金,目标风险按照风险水平由低至高分为保守、稳健、平衡、积极、进取,本基金为稳健目标风险。其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。本基金还可通过港股通渠道投资于香港证券市场,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还将面临汇率风险、香港市场风险等特殊投资风险。 | ||
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