| 基金简称 | 汇丰晋信养老目标日期2036一年持有期混合型(FOF) | 基金代码 | 020230 |
| 基金经理 | 何喆 | 设立日期 | 2024-06-12 |
| 管理人 | 汇丰晋信基金 | 托管人 | 招商银行 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*X+中债新综合财富(总值)指数收益率*(1-X) | ||
| 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 | ||
| 投资目标 | 本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为2036年12月31日。随着目标日期的日渐临近,本基金将依据基金合同约定自动进行资产配置的调整,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产,寻求基金资产的长期稳健增值。 | ||
| 投资理念 | |||
| 投资范围 | 投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过30%,其中对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的合计比例不得超过基金资产的20%。本基金投资货币市场基金占基金资产的比例不得高于15%。本基金持有单只基金的市值,不高于本基金资产净值的20%,且不得持有其他基金中基金。本基金管理人管理的全部基金持有单只基金(ETF联接基金除外)不超过被投资基金净资产的20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。本基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金和偏股混合型基金。其中,偏股混合型基金是指至少满足以下一条标准的混合型基金:(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%;(2)基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。 如果法律法规对前述比例要求有变更的,在履行适当程序后,基金管理人可以调整前述投资比例。 | ||
| 投资策略 | 基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， | ||
| 分红政策 | 1、本基金在2036年12月31日(含2036年12月31日)之前不进行收益分配;2037年1月1日之后(含2037年1月1日),本基金在符合有关基金分红条件的前提下,按约定进行收益分配。 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、本基金的基金收益分配基准日为2037年1月1日后(含2037年1月1日)每季度最后一个自然日,即基金管理人以该日的单位可供分配利润作为计算基准,实施收益分配; 6、在基金收益分配基准日,当本基金每一基金份额满足《基金合同》其他各项分红条件且单位可供分配利润能够满足最小分红额度时,本基金管理人将进行分红;当本基金每一基金份额满足《基金合同》其他各项分红条件但单位可供分配利润不能满足最小分红额度时,本基金管理人则不进行该份额的收益分配;本基金每一基金份额每年最多分配4次; 7、最小分红额度规则如下: C=NAV×R×1/4其中: C为最小分红额度,计算结果四舍五入保留到小数点后4位; NAV为本次收益分配基准日的基金份额净值; R为年化分配比率,该年度年化分配率由基金管理人定期更新,如无特别更改,则设为收益分配基准日对应的一年期定期存款利率(即中国人民银行公示的金融机构存款一年期整存整取基准利率)+1%; 8、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规的规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 | ||
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金中基金,理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF)、偏股型基金、偏股型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。本基金如果投资港股通标的股票,需承担汇率风险以及境外市场的风险。本基金为目标日期基金中基金,2036年12月31日为本基金的目标日期,风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。 | ||
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