| 基金简称 | 银河致远养老目标日期2045三年持有混合发起式(FOF) | 基金代码 | 015726 |
| 基金经理 | 蒋敏 | 设立日期 | 2025-03-25 |
| 管理人 | 银河基金 | 托管人 | 兴业银行 |
| 业绩比较基准 | 沪深300指数收益率*X*90%+中证港股通综合指数(CNY)*X*10%+中债新综合全价指数(总值)收益率*(1-X) | ||
| 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 | ||
| 投资目标 | 本基金的目标日期为2045年12月31日。目标日期前(含该日),本基金采用目标日期策略,依照设定的下滑曲线进行大类资产配置,随目标日期临近逐渐降低权益类资产的比重,在严格控制风险的前提下,追求基金资产长期稳健增值。 | ||
| 投资理念 | |||
| 投资范围 | 投资组合比例摘要：本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%;投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金和商品基金等品种的比例合计不超过基金资产的60%,其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%,投资于商品基金的比例不得超过基金资产的10%,投资于QDII基金及香港互认基金的比例合计不超过基金资产的20%。每个交易日日终,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 | ||
| 投资策略 | 基金配置摘要：本基金投资于全市场基金， | ||
| 分红政策 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金可进行收益分配,具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;目标日期前,红利再投资所得基金份额的持有期起始日,按原份额的持有期起始日计算; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致后可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议。 | ||
| 风险收益特征 | 本基金属于采用目标日期策略的养老目标基金,目标日期为2045年12月31日。从基金合同生效日至目标日期止,本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐渐接近目标日期而逐步降低。 本基金是混合型基金中基金,其预期风险与预期收益水平高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金及债券型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金可投资港股通标的股票,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。 | ||
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